Игры в денежные прятки

№16 (1220) от 27 апреля 2021 г.

Недвижимость кредитных кооператоров, обманувших тысячи вологжан, найдена и арестована.

Прокуратура области заявила о том, что суд арестовал шесть объектов недвижимости, обнаруженных после банкротства трех кредитных потребительских кооперативов — «Резервного капитала», «Финансгаранта» и «Надежного будущего». По нашим данным, вся недвижимость находится в Ростовской области, а разыскать её сумели сами обманутые пайщики благодаря собственной активности.

Массированная реклама 

 Головной КПК «Резервный капитал» был зарегистрирован Вологодской ФНС в конце 2011 года. Десять лет назад кредитные кооперативы заполонили своей рекламой многие местные СМИ, обещая в буквальном смысле золотые горы. В сознании простых вологжан работа КПК была аналогична деятельности коммерческих банков. Кооператив предлагал открывать вклады, правда, под более привлекательный процент, чем банки.    
 
Массированная реклама сработала, и в КПК потянулись клиенты, большинство из которых — пожилые люди. Они хотели хоть немного увеличить свои сбережения, накопленные годами.  
 
Вскоре «Резервному капиталу» стало мало Вологодской области, и он запустил финансовые щупальца в соседние регионы — Ивановскую, Новгородскую, Псковскую, Владимирскую, Ярославскую, Ленинградскую и Архангельскую области. 
 
Попутно появились дочерние фирмы — КПК «ФинансГарант» и КПК «Надежное будущее». В руководстве всех трех кредитных потребкооперативов, как нетрудно догадаться, стояли одни и те же люди.  
 
По договорам, которые заключались между пайщиками и КПК, последние обещали вернуть деньги с процентами по первому требованию клиента. При этом кооператоры уверяли, что вклады, как и в банках, застрахованы, и в случае финансовых проблем вкладчики смогут получить от Агентства страхования вкладов максимальную сумму в размере 1,4 млн рублей.   

Деньги по углам 

«Финансовый пузырь» начал резко сдуваться в 2018 году, когда некоторые клиенты «Резервного капитала», у которых закончились сроки действия договоров, попросили вернуть вклады с процентами. Руководство КПК начало придумывать разные причины, чтобы не возвращать деньги.  
 
«30 марта 2018 года состоялось собрание членов-пайщиков, на котором председатель КПК Горбунов с его командой и огромным количеством охранников объявил о сложной финансовой ситуации в КПК. Он слезно просил не обращаться в суд и в полицию, обещая выплатить все деньги», — говорится в коллективной жалобе пайщиков на имя начальника Управления ФСБ по Вологодской области.  
 
Клиенты кооператива пошли в суд с требованием вернуть деньги. Суды их требования удовлетворяли, но приставы, которые должны были контролировать исполнение решений суда, объясняли, что у кооперативов нет ни имущества, ни денег на счетах.  
 

| Рис. с сайта fincult.info

В 2019 году «Резервный капитал» заявил о банкротстве и последующей ликвидации. В том же году было возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ (мошенничество в особо крупных размерах).  
 
«Мы сразу заявляли следователям, чтобы они нашли хоть какие-то деньги или имущество руководителей кооперативов, пока те не успели всё вывести и надежно спрятать, — рассказала одна из пайщиков «Резервного капитала» Валентина Пантелеева. — Однако полицейские следователи почему-то тянули с арестом. Я была на приеме у генерала Пестерева с заявлением на бездействие полиции. На что он заявил, мол, не надо было вступать в «пирамиду Мавроди» и класть деньги под большие проценты. Но в отличие от «МММ», у вологодских КПК была лицензия Центробанка, что вселяло у людей доверие к ним».  
 
По словам Валентины Пантелеевой, пайщиками «Резервного капитала» были в основном пожилые люди, которые всю жизнь, ограничивая себя в средствах, откладывали со своих небольших зарплат. Копили кто на лечение, кто на похороны, кто на жилье для своих детей. Поверив кооператорам, они рассчитывали хоть немного увеличить сбережения, но в результате остались ни с чем.   

ТРИ КОТТЕДЖА,  ТРИ ЗЕМЕЛЬНЫХ  УЧАСТКА… 

Обманутые пайщики провели собственное расследование и выяснили, что председатель кооператива Горбунов, его дочь, а также заместители КПК открывали в Москве и Санкт-Петербурге фирмы-однодневки, куда переводили по отработанной схеме их деньги. После этого средства оседали на счетах многочисленных родственников, вкладывались в недвижимость на подставных лиц или в строительство коттеджей. Только в Ростовской области обнаружилось шесть объектов недвижимости, среди которых три больших особняка и три земельных участка.  
 
Именно об этой недвижимости на минувшей неделе говорилось в пресс-релизе прокуратуры.  
 
«Стоимость этих объектов немаленькая, но называть точную сумму преждевременно. Для этого необходимо провести экспертизу, — объяснил «Премьеру» собеседник в прокуратуре области. — Именно поэтому сложно сказать, сможет ли стоимость этих объектов недвижимости покрыть ущерб, нанесенный пайщикам. Сейчас на эти объекты наложен арест, и их владельцы уже никак не смогут от них избавиться. По мнению следствия, расположенные за пределами Вологодской области шесть объектов недвижимости приобретены на денежные средства пайщиков потребительских кооперативов путем оформления мнимых договоров займа с аффилированными руководству кооперативов лицами». 

СМЕРТЬ ВО ВРЕМЯ  СЛЕДСТВИЯ 

Сами пайщики уверены, что стоимость арестованных объектов недвижимости не покроет даже мизерную долю ущерба.  
 
«Мы как-то пробовали подсчитать, сколько человек во всех регио-нах пострадали от действий этих трех кооперативов, — пояснила Валентина Пантелеева. — По нашим данным, в списках пострадавших около 5500 человек. При этом деньги люди вкладывали немалые. Некоторые отдавали по миллиону рублей. То есть речь может идти в общей сложности о миллиардах рублей, похищенных у пенсионеров. Вряд ли смогут покрыть такой ущерб три коттеджа и три земельных участка».  
 

По мнению следствия, расположенные за пределами Вологодской области шесть объектов недвижимости приобретены на денежные средства пайщиков потребительских кооперативов путем оформления мнимых договоров займа с аффилированными руководству кооперативов лицами

 
Впрочем, даже с учетом того, что имущество руководства КПК удалось арестовать, до финала этой истории еще очень далеко. Как рассказали сами потерпевшие, расследование уголовного дела следствие намерено завершить не раньше осени этого года. Затем последует рассмотрение дела в суде. Практика показывает, что в судах подобные дела рассматриваются годами.  
 
Затем, если суд признает руководство КПК виновным, нужно будет снова обращаться в суд, чтобы возместить ущерб. «Мы находимся в состоянии постоянной безысходности. Поскольку основная часть вкладчиков это люди пожилые, некоторые из них, пока идет следствие, уже умерли, другие лежат в больницах с инфарктами или инсультами, — говорит Валентина Пантелеева. — Поэтому всё меньше остается тех, кто верит в положительный исход этой истории».
113
0
Похожие статьи
  • 12 июня' 21 | Деньги

    Центральный банк включил 21 вологодскую фирму в список компаний с признаками нелегальной деятельности.

    133
    0

Согласно ФЗ-152 уведомляем вас, что для функционирования наш сайт собирает cookie, данные об IP-адресе и местоположении пользователей. Если вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, пожалуйста, покиньте сайт.